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中信济南分行经费财务综合管理

发布时间: 2004年08月23日

企业概述:

  中信实业银行济南分行是1994年5月经中国人民银行和中信实业银行总行批准成立的一家全国性、综合性、外向型国有商业银行。目前辖有10个营业网点,分行本部设有公司业务部,信贷管理部,人事教育部,会计部等11个部门。几年来,中信济南分行坚持“稳步发展,争创一流”的发展方针,大力拓展业务领域,积极支持地方经济建设。
  中信实业银行济南分行资金实力雄厚,业务领域广泛,服务功能齐全,银行信誉卓越,有着现代化的结算工具和服务手段,能为社会各界提供一流的金融产品和金融服务。

项目背景:

  目前国内银行业的竞争环境相当激烈,面对这样一种局面,如何加强银行内部控制,如何进行有效的金融监管,如何发展丰富自身产品体系,以降低营运成本,增强企业市场竞争力,实现粗放式经营向集约化经营的转变,力求在激烈的竞争中立于不败之地,是摆在银行业面前的难题。
  针对上述问题,浪潮集团通软公司凭借在企业信息化领域多年来卓有成效的研发工作经验,以及对银行行业的深入调查分析,基于先进的浪潮通软金融行业的技术架构,结合未来技术发展趋势和方向,提出了银行行业的解决方案(该方案着重于银行后台(财务)的全面管理),该方案具有全面性、可扩展性、可移植性、安全性、友好性和高效性等优势,供银行业参考选用。
  产品需求一开始按照中国人民银行统一会计核算制度、财务制度、综合经营计划及管理会计方法的要求,优化财务会计核算功能,实现市行及下属各个支行后台财务的集中式、电算化处理。并侧重于管理会计对费用的记录、上报和审批的流程控制的功能,实现费用按支行、部门、项目(房屋、车辆、人员、水电费……)的核算,并可将成本进行分摊和归集,有效地支持(企业级)部门级费用核算的实施,为全行经营管理和决策提供时时、准确的基础财务信息。
  中信实业银行于2002年4月份开始该系统的使用,经过下属9个网点以及总部5个部门近一年的正式运行,系统性能稳定,流程清晰,操作便捷,极大地提高了工作效率和客户满意度。该系统的推广应用对于银行财务的集中式、集约式、扁平化管理体制改革将起到了有力的支撑作用。

系统的总体目标及规划
  浪潮通软银行经费财务管理系统将银行的经费财务核算、经费监控、成本核算、资产管理(含固定资产、低值易耗品等)、人力资源管理(含工资),以及费用审批等有机集成在一起,实现流程化管理和数据共享。实现了对全行人、财(资金流)、物(物流)的实时查询和动态监控,对整个银行的人财物情况一目了然;将人事部门、资产管理部门、财务部门管理的人财物的进行一体化管理,使得费用审批、处理、设备购置等有据可依,实现从人员变动到资产变动到经费变动的联动反应,做到银行资源的有效配置和利用,避免了因基础信息不及时、不准确造成的决策失误和资源浪费。
  浪潮通软银行经费财务管理系统以人财物一体化的集中式(数据集中、核算集中、管理集中)管理思想为核心,面向银行的四级组织核算模式,提供包含财务核算、辅助核算、费用预算与监控、成本管理、工资管理、资产管理、报表管理、审批管理等在内的一系列软件产品,以满足对人财物的一体化管理要求,可实时监控各分支机构财务及费用状况,为公司领导提供全面的查询分析、总体监控和风险监管,并辅助其经营决策。支持按网点(支行)、部门、个人、项目的全面核算和业绩考核。支持严格的授权管理、科目的统一管理、计息处理、额度控制等。并提供了与前台业务系统的接口程序,将业务及财务数据进行整合。
  系统通过科学合理的业务流程设计,实现了:维护工具、帐务处理、辅助核算、报表管理、工资管理、资产管理、审批管理、费用监控等系统的集中式管理流程,并在各类数据的基础上形成了各种统计结果和分析报表。

 

 

系统主要特性

 1、数据集中
  数据集中在总行或区域分行,保证了数据的安全和完整性,降低了系统的投资成本、实施成本和维护成本,便于对各核算单位财务数据及时、详尽的监控、分析。
 2、核算集中
  支持多个核算实体一套账的集中式核算模式,实现所辖支行的数据大集中,确保了核算结构、核算流程的统一管理,既可以分支行进行独立核算,又实现了对整个支行财务核算和费用监控的实时、统一监控 。
 3、管理集中
  以费用统一预算、实时监控为核心思想,由上级单位对所辖范围内支行的费用控制项目、额度进行统一定义,按支行、部门、项目和个人详细分解各项成本费用预算指标,通过记帐之前的报送和审批程序对下级单位进行严格的财务指标监控,强化了费用监控的实时性和统一性,从而确定该项目、部门、产品和客户的盈利能力,以便降低经营成本,提高全行盈利能力,为科学合理的决策奠定基础。
 4、丰富(多层面)核算模式
  核算方式以及核算方法多元化。系统支持五级核算(统计项目),核算时即可以核算到具体明细,又可核算到中间级别甚至根本级。
核算(监管)对象可以包括:各级单位(网点)、(每个单位下的)部门、(部门下面的)项目,(项目下面的)具体项目――例如:房屋、车辆、电子设备、水表、电表、人员……,以致具体项目下的具体明细――例如:人员下面的,张三和李四等等。
 5、业务、财务、监控一体化(并且需要多监控方式)
  将业务与财务数据整合,满足了核算、管理、决策及分析的需要;开放性的数据架构提供了与前台业务系统的接口,将业务及财务数据进行整合;保证了与银行业务系统及其他外部系统的数据接口,并能够适应业务的不断拓展。
 6、分级应用模式
  支持纵向的四级机构(总行、省分行、地市分行、县区支行)集中式与分布式相结合的应用模式,以分行和中心支行为集中核算单位,通过银行内部通讯系统进行网络化管理;按机构、部门、产品、个人等成本对象实现财务核算;强化费用预算指标的自动分解、实时监控、审批控制、成本归集功能,全面提高其决策分析能力,加强在同行业中的竞争力。

 

 

系统功能简介

  维护工具子系统:是整个系统的总体控制平台,主要实现系统用户管理、权限管理、核算结构及流程定义、支行组织体系的定义等。

  帐务处理子系统:是浪潮通软银行财务集中核算管理系统中进行帐务处理的核心子系统,包括核算体系的定义和日常帐务处理两部分主要内容,具体包括:帐务初始、凭证处理、帐务处理、帐务查询、凭证查询等。

  辅助管理子系统:是帐务处理系统的有效补充,主要用于细化企业内部管理,为管理考核提供依据,包括费用项目统计、部门核算、往来帐核销及帐龄分析、台帐管理等功能,同时完成与前台业务系统的银行对帐工作。

  报表子系统:是浪潮通软财务集中核算管理系统的核心系统之一,主要完成报表业务的处理,包括报表的定义、计算、校验、查询、打印、存档等功能。

工资管理子系统:主要完成职工档案维护、工资结构定义、工资录入、计算及发放工作,为财务核算及工资报表的形成作数据准备。能够自动实现所得税计提、银行代发工资等功能。

  费用监控子系统:是浪潮通软财务集中核算管理系统的核心系统之一,主要完成上级部门对下级部门费用的监控管理。由上级单位对所辖范围内支行的费用控制项目、额度进行统一定义,借助财务的集中式核算实现对各单位费用项目的集中审批、监控,强化了费用监控的实时性和统一性。包括统计额度、实时额度、报帐额度管理三部分。

 

 

系统实施效果


  中信实业银行济南分行以市中心支行为单位设财务专用服务器,存放下辖各县(市、区)支行的财务数据;下属支行不再单独安装服务器,只需运行工作站上财务软件,通过银行内部广域网远程登录设在县(市、区)支行的数据库服务器进行业务处理。该模式是有集中管理要求的金融机构(尤其是银行)采用的主要方案,是一种是传统高效的网络集中应用模式,现在系统运行稳定、高效。
  集中式的核算和管理,确保了财务核算工作的规范性和标准化,提高了财务工作质量。有效地提高了公司财务管理、核算、决策的效率和质量,加强了集中的费用监控,基本达到了强化内部管理、防范金融风险、降低金融成本的根本要求,和财务与管理系统追求的目标。
  通过系统的实施,实现了后台(财务-经费财务)手工操作向财务信息化管理-电算化的转变,丰富的监管方式,还可以为决策管理层提供丰富的决策支持,以及有效的金融监管。集中式网络化的管理的彻底瓦解了以前松散(条块、指标分割)的管理模式,从而实现了从垂直化管理向扁平化管理,粗放式经营向集约化经营的转变,降低了营运成本,增强了企业市场竞争力。
  在系统的实施和应用的过程中,人员素质逐步得到提高,人员的竞争意识和学习意识得到了加强。在提高工作效率后,各职工有更多机会和时间参加培训和自我学习提高,在企业中人是第一位,企业有一支素质高、敬业爱岗的干部队伍和职工队伍,这是保证企业长期发展的动力,这些间接的经济效益是无法估量的。 


实施体会和总结


  软件项目开发过程中普遍会出现由于目标不明确或双方对目标理解有偏差,导致目标不能实现、或部分实现的问题。这个问题也是令合作双方最为头痛的问题,如果这个问题处理不好,势必造成开发双方推卸责任,从而导致项目进度拖延,甚至合作失败,对双方造成极大损失。双方工作的相互配合,双方各自对工作的强烈责任心、对问题处理的有力的协调能力和敬职敬业精神和团队精神,是解决这个问题的基本原则。
  我们和浪潮通软公司在合作过程中,也有一些意见不一致或悬而未解的问题。但我们双方还是通过友好协商,按计划来逐步解决这些问题。我们感到处理双方存在的分歧,不仅仅在于问题本身的解决是否合理,往往还在于双方交往处理的方式。处理问题,既要讲原则,对问题的提出或回复要有理、有利、有节;又要讲究处理问题的艺术性和与对方交往方式的灵活性。问题的产生或解决可能是开发商的责任、可能是用户单位的责任,也可能是双方都有责任。其中,难解决的问题是擦边球的问题,这就需要双方协调、理解。比如:有些问题对客户来说是很重要的功能实现问题,由于在软件需求说明书中对功能实现目标描述不清,或双方理解有二义性。那么,开发商是否客观地承认解决这种问题的重要性而积极解决,还是双方僵持不下呢?再比如:有些问题,开发商由于在技术上或设计结构上的限制,实现的功能不能完全与用户要求相符,客户是否能做些让步或变换方式处理呢?
  软件开发与应用是双方共同的工作和责任,是双方合作的结晶。一个成功的应用软件不仅反映开发商软件人员的编制水平,而且反映用户的业务管理水平。
  总之,要想成功地选择与开发适合企业特性需求的财务软件,关键在于用户有能力去辨别并选择一个适宜的开发商,这是软件质量保证的前提;再次用户与开发商的通力合作,相互谅解是提高软件可用性的关键。

 

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